Аукционы по банкротству представляют собой мероприятия, с помощью которых реализуется имущество финансово несостоятельных лиц, принимающих статус банкрота. В числе такого имущества порой попадаются весьма интересные для многих граждан активы, приобрести которые можно за гораздо более низкую стоимость в сравнении с рыночными ценами. О том, что такое аукционы по банкротству и как они проводятся, мы сегодня и поговорим.

Аукционы по банкротству

Содержание

Что это такое

Аукцион по банкротству – не что иное, как система электронных торгов, ориентированная на реализацию имущества безнадежного должника с целью исполнения его долговых обязательств перед кредиторами.

В процессе оформления банкротства этап реализации имущества является самым последним и носит название «конкурсное производство». Оцениванием стоимости и распродажей активов потенциального банкрота занимается конкурсный управляющий – лицо, уполномоченное на проведение торгов и продажу имущества должника.

Согласно действующему законодательству все торги должны проводиться только в электронном формате.

Правда и вымысел

Вопреки распространенному мнению, принимать участие в аукционе может любой желающий, а сами торги организовываются по достаточно прозрачной схеме. Более того, при первом подозрении на недобросовестность управляющего любой участник торгов имеет право подать соответствующую жалобу. В случае, если какие-либо компрометирующие манипуляции будут обнаружены, у финансового управляющего могут возникнуть серьезные проблемы.

На аукционе по банкротству можно выгодно приобрести самые разные объекты, в том числе:

  • транспортные средства;
  • оборудование;
  • недвижимость.

Что важно – имущество может быть приобретено для совершенно любых целей, даже для сдачи в аренду и перепродажи в том же или в отремонтированном виде.

Главное при этом – перед покупкой какого-либо лота проверить его юридическую чистоту. Важно понимать, что на имущество может быть наложено обременение или, к примеру, в продаваемом жилье может быть прописан несовершеннолетний, что говорит о невозможности его выселения. Именно поэтому необходимо разбираться в особенностях конкретного сегменты рынка, к которому принадлежит желаемый объект, в противном случае шансы на приобретение неликвида чрезвычайно высоки.

Аукционы по банкротству и закон

Перед началом работы с аукционами по банкротству необходимо внимательно изучить Федеральный Закон №127 «О несостоятельности (банкротстве)», особое внимание стоит уделить:

  • статье 110. «Продажа предприятия должника»
  • статье 111. «Продажа части имущества должника»
  • статье 112. «Уступка прав требования должника»
  • статье 139. «Продажа имущества должника»
  • статье 140. «Уступка прав требования должника».

Плюсы и минусы приобретения имущества с торгов

В настоящий момент приобретение активов с торгов по банкротству относится к разряду низкоконкурентных мероприятий, так как многим гражданам пока еще неизвестно о том, что существуют такие аукционы, и принять в них участие может любой желающий. Вследствие этого многие высоколиквидные объекты реализуются лишь за половину рыночной стоимости.

Преимуществами приобретения имущества с торгов заключаются в следующем:

  • возможность приобретения лота по минимальной стоимости, порой даже за треть рыночной цены;
  • государственное регулирование сделок;
  • отсутствие жесткой конкуренции;
  • малые временные затраты на оформление сделки;
  • низкая стоимость недвижимости из-за необходимости реализации в сжатые сроки.
В то же время проверить объект удается не всегда. Причиной тому может быть личная заинтересованность конкурсного управляющего в приобретении лота через третьих лиц и, как следствие, затягивание предоставления участникам торгов определенной документации. Однако любой участник аукциона вправе подать жалобу на управляющего и предотвратить тем самым произвол.

Также нельзя полностью исключить определенную вероятность несоответствия физического состояния объекта предоставленной документации. Особенно часто подобное несоответствие выявляется в отношении автомобилей и спецтехники.

Кроме того, участие в торгах по банкротству требует наличия определенного опыта и узкоспециализированных знаний, в противном случае вероятность приобретения высоколиквидного объекта на торгах по выгодной стоимости близится к нулю.

Электронные аукционы по банкротству: площадки для торговли

Обзор и сравнение

Торги по банкротству проводятся на электронных торговых площадках, которых в нашей стране на данный момент довольно много.

Наиболее масштабными площадками являются:

  • «Сбербанк-АСТ» — http://sberbank-ast.ru/:
    • самая популярная ЭТП;
    • гибкая система настройки торгов;
    • интуитивно понятный интерфейс;
    • возможность работы только через браузер Internet Explorer.
  • «ЮТендер» — http://www.utender.ru/:
    • вторая по популярности площадка;
    • большой выбор лотов;
    • возможность приобретения имущества по начальной стоимости (без повышения ставок);
    • видно количество размещаемых заявок от других участников торгов;
    • для участия в торгах необходима подготовка отдельного документа-заявки;
    • возможность работы только через браузер Internet Explorer.
  • «Межрегиональная электронная торговая система» — https://www.m-ets.ru/:
    • возможность работы через браузер Mozilla FireFox;
    • удобная форма для подачи заявки на участие в торгах;
    • количество участников торгов отображается только после подачи заявки;
    • неудобный поиск по лотам;
    • функционал площадки не позволяет заполнить и подготовить форму заявки заранее.
  • «Фабрикант» — https://www.fabrikant.ru/:
    • большое количество лотов;
    • удобная система поиска;
    • возможность отслеживания количества поданных заявок;
    • возможность участия в торгах с закрытой формой подачи заявок;
    • возможность загрузки документов в систему заранее;
    • длительность оформления заявки;
    • непонятный интерфейс;
    • возможность работы только через браузер Internet Explorer.
  • «B2B-Center» — https://www.b2b-center.ru:
    • интуитивно понятный интерфейс;
    • возможность работы через браузер Mozilla FireFox;
    • возможность задать вопрос организатору с помощью функционала ЭТП;
    • отсутствие необходимости в отдельном документе-заявке;
    • возможность подачи заявок сразу по нескольким лотам.
Как показывает практика, при желании приобрести какие-либо активы по выгодным ценам необходимо действовать довольно оперативно. Поэтому имеет смысл заранее зарегистрироваться сразу на нескольких площадках и регулярно отслеживать интересующие лоты.

Открытые торги: официальный государственный сайт

Официальный государственный сайт для размещения информации о проведении торгов представляет собой непосредственно реестр аукционов на право заключения договоров реализации имущества должников. Найти его можно по адресу https://torgi.gov.ru.

Кроме того, существует единая база сведений о банкротстве, с помощью которой участники торгов могут получить максимальное количество достоверных сведений о планируемых аукционах и продаваемых лотах. Основным преимуществом данного ресурса является заблаговременное размещение информации о предстоящих процедурах распродажи активов должников. Получить все необходимые сведения можно по ссылке http://bankrot.fedresurs.ru/.

Аукционы по банкротству «Сбербанк-АСТ»

«Сбербанк-АСТ» является наиболее популярной электронной площадкой для проведения торгов по банкротству. Причинами тому стали: интуитивно понятный интерфейс, гибкая система настройки торгов и возможность прямого контакта участников процесса. Кроме того, база товаров и клиентов регулярно проверяется администрацией ресурса, что говорит о достоверности предоставляемой информации и безопасности проводимых сделок.

Располагается данная ЭТП по адресу http://sberbank-ast.ru/.

Как участвовать в торгах по банкротству?

Какие документы нужны для допуска

Для допуска к торгам по банкротству потенциальному участнику аукциона в большинстве случаев потребуется:

  • общегражданский паспорт;
  • свидетельство ИНН;
  • СНИЛС.

Документы потребуются при регистрации на любой из существующих электронных площадок.

Кроме того, пользователю потребуется электронно-цифровая подпись, получить которую можно в любом аккредитованном удостоверяющем центре. Для этого потребуются цветные копии тех же документов — общегражданского паспорта, свидетельства ИНН и СНИЛС.

Основные условия участия

Для участия в аукционе по распродаже активов должника, должны быть соблюдены определенные условия:

  1. подача заявки на участие в аукционе – потенциальный участник торгов в двух экземплярах оформляет документ на бланках утвержденного образца, заключает с организатором договор о задатке, перечисляет оговоренную сумму и предоставляет организатору оригинал соответствующего платежного поручения;
  2. установление первоначальной стоимости объекта – комитет или общее собрание кредиторов устанавливает первоначальную стоимость объекта, которая в подавляющем большинстве случаев оказывается на уровне ниже средней. Как правило, назначается сумма в последний рабочий час дня, предшествующего дате проведения аукциона. Минимально возможную стоимость утверждает финансовый управляющий должника. Окончательная стоимость определяется по итогам проведенных торгов.

Какое имущество можно купить с аукционов по банкротству?

Можно ли купить машину с торгов?

Как правило, на большинстве электронных площадок представлен достаточно обширный ассортимент реализуемых автомобилей. Непосредственно на площадке можно получить всю информацию о техническом состоянии транспортного средства. Протокол, однако, выдается не сразу, поэтому придется потратить какое-то время на его оформление. Если в течение аукциона автомобиль не будет продан, то на публичном рассмотрении его цена опустится еще ниже.

Практика показывает, что при грамотном подходе можно приобрести автомобиль по цене на несколько уровней ниже рыночной. Начальная стоимость объекта устанавливается комитетом или общим собранием кредиторов, однако ее величина всегда ниже средней. Узнать о стоимости, по которой выставлено транспортное средство, можно сразу после начала аукциона. В случае отсутствия потенциальных покупателей цена автомобиля снижается до тех пор, пока не найдется желающий его приобрести. Однако ниже стоимости, установленной финансовым управляющим, она быть не может.

Опасным моментом при покупке автомобиля через торги может являться несоответствие фактического состояния автомобиля заявленному в технической документации. Во избежание недоразумений рекомендуется лично проверять объект перед его покупкой.

Квартира

Для того чтобы выгодно приобрести квартиру на аукционе по банкротству необходимо регулярно отслеживать ситуацию сразу на нескольких электронных площадках. Все дело в том, что данный тип объектов является наиболее ликвидным, поэтому желающих приобрести квартиру по сниженной стоимости всегда достаточно.

Главное – перед покупкой квартиры убедиться в юридической прозрачности сделки и отсутствии обременений. К примеру, прописанный в квартире ребенок не может быть выписан до наступления совершеннолетия, что автоматически создает проблемы новому владельцу. Именно поэтому крайне важно самому обладать узкоспециализированными знаниями в данной области или обратиться за помощью к профессионалу.

Недвижимость

Особенностью приобретения недвижимости с аукциона по банкротству является его чрезвычайно низкая стоимость. Все дело в том, что в большинстве случаев на реализацию объекта даются весьма сжатые сроки, поэтому уровень цен зачастую оказывается существенно ниже рыночных. В том случае, если продавцом недвижимости выступает финансовое учреждение, то часть вырученных средств идет на перекрытие пассивов.

Особенностью российских электронных торгов является факт, что продать недвижимость на первом аукционе не удается практически никому, поэтому собственнику приходится дополнительно снижать стоимость лота.

В случае приобретения недостроенного объекта необходимо дополнительно проверить документацию, подтверждающее разрешение на проведение строительства. Кроме того, не будет лишним убедиться в работе всех подведенных коммуникаций, однако для этого может потребоваться помощь специалистов.

Что еще можно купить на аукционах по банкротству?

На самом деле, реализации на торгах подлежит огромный список объектов имущества. Наиболее популярными и востребованными являются наиболее ликвидные активы, а именно:

  • ценные бумаги;
  • организации/ предприятия/заводы;
  • товарные знаки;
  • права требований;
  • транспортные средства;
  • специализированная техника/оборудование;
  • бытовая техника/электроника;
  • недвижимость: объекты жилого и коммерческого фондов, здания/сооружения/земельные участки.

Как правильно торговать: стадии процесса

Процедура проведения электронных торгов строго регламентирована, поэтому весь процесс состоит из трех основных стадий:

  • первичных торгов – начальный этап, на котором участники делают ставки, повышая стоимость лота на заданную величину;
  • повторных торгов – этап, наступающий в том случае, если первичные торги не состоялись. Первоначальная стоимость лота снижается на 10 процентов;
  • публичных торгов – назначаются, если первые две стадии признаны несостоявшимися. Стоимость лота снижается через определенные временные промежутки и в некоторых случаях может достигнуть 1 процента от первоначальной стоимости. Главное при этом – опередить конкурентов.

Основные этапы участия в публичных электронных торгах

Оформление и получение электронной подписи

Наличие электронной цифровой подписи – обязательное условие участия в торгах. Поэтому если ЭЦП у потенциального участника торгов еще нет, ее необходимо заказать.

Важно: Электронно-цифровая подпись – специализированная комбинация символов, идентифицирующая подписанта. Размещается ЭЦП на внешнем накопителе.

Иными словами, цифровая подпись позволяет вести электронный документооборот без использования бумажных носителей. Основные функции ЭЦП заключаются в:

  • защите документации от подделки;
  • доказательстве авторских прав на определенный документ;
  • передаче файлов по зашифрованным каналам;
  • возможности подаче ценовых предложений при участии в электронных торгах и тендерах;
  • подписи договоров и иной документации по итогам торгов.

Необходимо помнить о том, что ЭЦП может давать доступ лишь к определенным площадкам, именно поэтому перед тем, как заказывать электронную подпись, необходимо убедиться в наличии необходимых функций.

Регистрация на электронной торговой площадке

Следующим этапом является регистрация на конкретной торговой площадке. Без цифровой электронной подписи сделать это не получится, поэтому ее оформлением следует озадачиться прежде всего.

Помимо ЭЦП потенциальным участникам торгов потребуются документы. Перечень необходимой документации традиционно указывается в разделе информации

Подбор лотов

Функционал большинства торговых площадок позволяет упростить поиск лотов с помощью индивидуальной настройки системы поиска. Иными словами, система выдает пользователю список лотов в соответствии с заданными им параметрами.

После того, как лот будет выбран, необходимо внимательно изучить всю имеющуюся документацию. Особое внимание следует уделить документам об оценке и праве собственности. В противном случае могут возникнуть непредвиденные и малоприятные ситуации с первоначальным обладателем имущества.

При покупке транспортного средства или объекта недвижимости участники торгов имеют право на самостоятельный осмотр актива. Для этого в карточке организатора торгов указываются контактные данные, благодаря чему участники процесса могут договориться о встрече напрямую. Как показывает практика, не будет лишним на осмотр объекта взять с собой профессионала в данной области.

В случае приобретения предприятия или ценных бумаг также рекомендуется воспользоваться помощью специалистов – квалифицированных юристов или экономистов, которые помогут определить реальную стоимость объекта продажи и оценить целесообразность покупки.

Настройка ПО

Для участия в аукционе особенно важно правильно произвести настройку всех необходимых программ. Подавляющее большинство площадок ориентируется на работу с браузером Internet explorer, поэтому его установкой и настройкой следует озаботиться заранее. Кроме того, для использования электронной цифровой подписи потребуется специализированная программа. В большинстве случаев это «КриптоПро».

Правильно настроить систему можно как и с помощью специалиста в данной области – например, системного администратора, так и самостоятельно – руководствуясь правилами электронной площадки и консультацией технической поддержки ресурса.

Этап 5. Подготовка заявки на участие в электронных торгах по банкротству и перечисление задатка

После того, как все предыдущие этапы пройдены, следует зарегистрировать собственную заявку на участие в торгах. Делать это нужно заранее, так как в некоторых случаях может потребоваться дополнение пакета документации, привлечение стороннего специалиста или корректировка ошибок, допущенных при регистрации. Именно поэтому подавать заявку следует не позднее, чем за 3-4 дня до начала торгов.

В момент оформления заявки необходимо приложить платежный документ, подтверждающий внесение суммы задатка. Упускать данный момент из внимания нельзя, так как участие в торгах без задатка невозможно. Необходимая сумма обозначается в сопроводительной документации к аукциону и в большинстве случаев составляет 5% от стоимости лота. Там же указываются реквизиты для перевода средств.

По окончании торгов проигравшим участникам аукциона задаток возвращается в полном объеме.

Подача заявки на участие

Время подачи заявки на участие в торгах определяется для каждого аукциона в индивидуальном порядке. К примеру, в одних торгах выигравшим может считаться участник, успевший подать заявку первым, а в других главным условием является лишь соблюдение установленных сроков.

Важно при подаче заявке прикрепить все необходимую документацию и подписать ее с помощью электронно-цифровой печати.

Участие в электронном аукционе

Правила и особенности участия в аукционе зависят от его типа. Основных видов торгов два – закрытые и открытые.

При закрытой форме аукциона в определенный момент открываются все ранее поданные заявки, а победителем считается претендент, указавший наибольшую цену.

Открытые торги похожи на физический аукцион, однако все действия осуществляются в личном кабинете пользователя. Организаторы устанавливают определенный шаг суммы и временной промежуток, в течение которого пользователь может сделать этот шаг. Участники аукциона могут видеть лишь номер заявителя и предложенную им сумму. Победителем оказывается тот, кто подал последнее предложение перед окончанием аукциона.

Завершение электронного аукциона и подведение итогов

По окончании аукциона по банкротству организаторы в течение получаса формируют протокол с полным описанием процедуры проведения торгов, а в течение трех дней публикуют итоговый документ с указанием имени победителя.

Участники, проигравшие в торгах, получают внесенный задаток назад в полном объеме. На этом их участие в аукционе заканчивается.

С победителем ситуация обстоит несколько иначе – после публикации итогового документа покупатель подписывает договор купли-продажи. При этом бланк документа отправляется через электронную площадку, победитель его заполняет, подписывает с помощью цифровой печати и возвращает организатору с помощью функции личного кабинета, а впоследствии — и в бумажном варианте через почту. Если по каким-то причинам участник, одержавший победу в торгах, отказывается от сделки, внесенный им задаток возврату не подлежит.

Полный расчет с продавцом. Вступление в имущественные права

После завершения всех формальных этапов и подписания договора, победителю предстоит внести оставшуюся часть суммы. Здесь крайне важно внимательно и безошибочно указать реквизиты, так как они могут отличаться от тех, по которым отправлялся задаток.

После полной оплаты покупки победитель торгов становится полноправным обладателем лота и может заняться оформлением документов, подтверждающих право собственности на объект.

Реально ли купить автомобиль на торгах по банкротству?

Приобрести автомобиль на торгах по банкротству вполне реально, так как транспортные средства подлежат реализации с целью погашения долговых обязательств безнадежных должников. Однако, следует понимать, что автомобили зачастую являются высоколиквидным имуществом, а значит и желающих приобрести машину по сниженной стоимости немало.

Именно поэтому рекомендуется зарегистрироваться хотя бы на нескольких торговых площадках одновременно и регулярно отслеживать подходящие лоты.

Можно ли и как заработать на торгах по банкротству?

Способы выигрыша в интернет-аукционах

Как показывает практика, при грамотном подходе можно не только приобрести необходимое имущество по выгодной цене, но и неплохо заработать. Некоторым удается построить на этом даже целый бизнес.

Способов заработка на торгах по банкротству несколько. Основными являются:

  1. приобретение лота от собственного имени и его последующая перепродажа или сдача в аренду;
  2. приобретение лота для другого покупателя за определенный процент;
  3. использование имущества в собственных целях (например, на собственном производстве).

Безусловно, самым «верным» способом является приобретение имущества по сниженной стоимости и его последующая продажа по рыночной. Все дело в том, что сроки реализации имущества должника зачастую сильно ограничены, поэтому цены на объекты выставляются минимальные. Однако при самостоятельной продаже времени, как правило, больше, поэтому есть возможность неплохо заработать на разнице цен. В случае приобретения транспортного средства, недвижимости или оборудования способом заработка может стать сдача объекта в аренду.

Второй способ подразумевает участие в торгах от имени заинтересованного лица. Все дело в том, что у многих потенциальных инвесторов нет ни времени, ни желания на работу с электронными торговыми площадками и, тем более, на отслеживание подходящих лотов. Именно поэтому можно предлагать собственные услуги по участию в торгах и получать процент за приобретение необходимого объекта.

Третий способ хорош в долгосрочной перспективе, однако при грамотном подходе позволяет получать прибыль на протяжении долгого времени. К примеру, владельцы производств могут выгодно приобрести необходимое оборудование на торгах и затем использовать его в своем бизнесе, сэкономив таким образом немалую сумму денег.

О том, как зарабатывать на торгах по банкротству, хорошо рассказывается в видео:

Также большой объем полезной информации о заработке на торгах можно получить из видео:

Отзывы

Отзывы участников торгов сообщают о том, что при грамотном подходе на выгодных условиях можно приобрести практически любой актив. Главное при этом – иметь определенный опыт и специализированные навыки, позволяющие трезво оценивать реальную стоимость и состояние объекта.

Основными преимуществами торгов по банкротству пользователи считают возможность приобретения имущества по ценам, существенно ниже рыночных, а также государственный контроль проведения сделок.

Однако в некоторых случаях фактическое состояние лота может отличаться от заявленного. Кроме того, проверить юридическую чистоту сделки при отсутствии узкоспециализированных знаний или специалиста под рукой достаточно проблематично. Особенно это касается приобретения недвижимости – наличие обременений на объекте может создать множество серьезных проблем новому владельцу.

Более того, высоколиквидные лоты довольно быстро раскупаются, поэтому для осуществления выгодной сделки необходимо не только внимательно проверить всю документацию и оценить целесообразность покупки, но и опередить конкурентов.

Таким образом, грамотный подход к торгам по банкротству позволяет приобрести необходимое имущество на выгодных условиях, сэкономив при этом немалые деньги. А в особых случаях можно даже неплохо заработать, занимаясь перепродажей выкупленного имущества или оказанием услуг по поиску подходящего лота.


ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your name here
Please enter your comment!
Нажимая на кнопку «Отправить комментарий» вы соглашаетесь на обработку своих персональных данных.