Брокер — это в первую очередь участник финансового рынка, который берет на себя ответственность по выполнению посреднических операций для клиентов. (исполняет поручения, совершает сделки с ценными бумагами и с их производными: фьючерсами и опционами).
Вопрос наличия действующей лицензии интересует многих инвесторов. Далее поговорим о том, что делать, если брокера лишили права заниматься профессиональной деятельностью и о том, как вернуть вложенные денежные средства.
Основания для отзыва лицензии
Взаимоотношения брокера и инвестора регулируются двумя основными законами: ФЗ «О рынке ценных бумаг» и ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг».
В соответствии с вышеперечисленными нормативными актами брокер обязан:
- предоставлять клиентам информацию о ценах активов и расходах, которые несут участники торгов;
- исполнять поручения клиента;
- учитывать деньги клиентов и отвечать за их сохранность;
- предоставлять отчеты в отношении всех совершенных сделок;
- предоставлять аналитические материалы по финансовым инструментам и рынкам.
В данном случае одной из основных причин отзыва лицензии является невыполнение обязательств перед клиентами.
Также брокер может быть лишен лицензии по требованию Центрального банка из-за проблем с налоговой или в ситуациях, когда был доказан факт совершения незаконных действий.
Как вернуть вложенные деньги
В соответствии с нормами ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокер не имеет права пользоваться денежными средствами клиента без его ведома.
Деньги и ценные бумаги — это собственность клиента (данные активы находятся в депозитарии в электронном виде). Соответственно, если на имущество брокера будет наложен арест, собственность клиента не пострадает.
Компания эмитент, акции которой клиент приобретает через брокера, не знает, кто именно является новым владельцем ценной бумаги. Все операции с акциями осуществляются через депозитарий.
По сути, брокер является посредником между клиентом и компанией-эмитентом. Именно он по поручению инвесторов осуществляет сделки с акциями и выплачивает дивиденды клиентам. Иными словами, прекращение деятельности брокера не влияет на количество купленных акций. В данном случае ценные бумаги необходимо просто перевести на учет к другому брокеру.
Брокер, который получил уведомление об отзыве лицензии, в течение трех дней обязан сообщить клиентам о данном факте. Если посредник не выполняет данное законодательное требование, инвестор может подать жалобу на брокера.
Следующий шаг — перевод ценных бумаг на нового брокера. В данном случае инвестору нужно будет заплатить комиссию и отправляющей, и принимающей стороне. Комиссия считается отдельно за каждый выпуск (наименование). В момент отзыва лицензии Центральный Банк России устанавливает для брокера конкретный срок выполнения обязательств перед клиентами. По закону этот срок не должен превышать 12 месяцев.
Если брокер вел свою деятельность честно, вернуть деньги и ценные бумаги достаточно просто. В большинстве случаев процесс возврата осуществляется в соответствии с алгоритмами, которые четко закреплены в законодательстве. Именно поэтому инвестор должен тщательно выбирать финансового посредника. Рекомендуется отдавать предпочтение крупным игрокам, репутация которых подтверждена временем и реальными отзывами.
